Forderungsverkauf? Diese 5 Punkte sollte ein Partner erfüllen
Die Wahl des richtigen Partner für Forderungsverkauf beeinflusst Liquidität, Compliance und langfristige Stabilität. Diese fünf Punkte helfen Banken, einen verlässlichen Partner zu finden, der finanzielle Sicherheit und Compliance garantiert.
Notleidende Kredite (NPLs) sind nicht nur wegen der Kapitalbindung eine finanzielle Belastung für Banken. Neben laufenden Kosten für Verwaltung, Inkasso und rechtliche Durchsetzung gehen NPLs auch mit einem erhöhten personellen Aufwand und höheren Compliance-Risiken einher.
Der Forderungsverkauf ist daher eine wichtige Maßnahme, um gebundenes Kapital freizusetzen, Kosten zu senken und interne Teams zu entlasten. Dabei sollten Banken auf einen verlässlichen Partner setzen, um diesen Prozess effizient, compliant und reibungslos zu gestalten.
Die folgende Checkliste bietet eine Orientierungshilfe, um einen NPL-Käufer zu finden, der Ihr Team optimal unterstützt und entlastet sowie zu Ihren langfristigen Zielen passt.
1. Finanzielle Stabilität
Ein Partner, der Sicherheit bietet
Der Kauf von NPL-Portfolios erfordert erhebliche finanzielle Ressourcen. Banken sollten sicherstellen, dass ihr Partner nicht auf Fremdfinanzierung angewiesen ist, sondern über eine solide Eigenkapitalbasis verfügt. So können Sie sich auf schnelle Transaktionen verlassen und direkt von der Liquiditätssteigerung profitieren.
Wir investieren unser eigenes Kapital - unterstützt durch Bertelsmann - und können NPL-Portfolios direkt erwerben, ohne auf Fremdkapital oder Zwischenfinanzierungen angewiesen zu sein. So schaffen wir die ideale Grundlage für eine langfristige Partnerschaft.
2. Branchenerfahrung
Expertise, die den Unterschied macht
Ein erfahrener Partner kennt die Dynamiken des Marktes, versteht die spezifischen Anforderungen unterschiedlicher Kreditarten und kann Prozesse optimal gestalten. Diese Erfahrung führt zu höheren Rückgewinnungsquoten und einem effizienten Portfoliomanagement.
Wählen Sie daher am besten einen Partner mit tiefgehenden Marktkenntnissen und Erfahrung im NPL-Sekundärmarkt. So werden Sie in jeder Phase der NPL-Abwicklung bestmöglich unterstützt und können nachhaltige Strategien zur Ertragsmaximierung verfolgen.
3. Mitgliedschaften in Branchenverbänden
Ein Zeichen für Verlässlichkeit
Mitgliedschaften in etablierten Verbänden wie dem BDIU, BKS oder Bankenfachverband zeigen, dass ein NPL-Käufer sich an höchste Standards hält. Darüber hinaus fördern solche Netzwerke Transparenz, sorgen für den Zugang zu neuesten Marktentwicklungen und bieten eine Plattform für den Austausch mit Branchenexpert:innen.
Riverty ist Mitglied der obengenannten Branchenverbände und setzt sich aktiv für hohe Standards und verantwortungsbewusstes Forderungsmanagement ein. Wir stehen für eine nachhaltige, faire und zukunftsorientierte NPL-Abwicklung.
4. Regulatorische Compliance und Datenschutz
Sicherheit auf höchstem Niveau
Der Verkauf von NPLs unterliegt strengen gesetzlichen Vorgaben, weshalb ein zuverlässiger Partner alle relevanten regulatorischen Anforderungen erfüllen muss. Dazu gehören eine BaFin-Lizenz, ISO-Zertifizierungen für Datenschutz und IT-Sicherheit sowie die Einhaltung der DSGVO-Vorschriften. Rechtssichere Prozesse minimieren das Risiko von Sanktionen und gewährleisten eine gesetzeskonforme Bearbeitung der Forderungen.
Unsere Transaktionen erfüllen alle regulatorischen Anforderungen, sind BaFin-zugelassen, DSGVO-konform und vollständig auditierbar, was eine risikofreie Abwicklung gewährleistet.
5. Brand Safety
Ein Partner, der zu Ihrem guten Ruf beiträgt
Das Image Ihrer Bank wird nicht zuletzt auch von der Art und Weise, wie Forderungen bearbeitet werden, beeinflusst. Darum trägt ein Partner, der auf faire, transparente und moderne Prozesse setzt, zum positiven Markenbild Ihrer Bank bei und stärkt langfristig das Vertrauen der Kund:innen.
Inkasso-Prozesse sind für Kund:innen ein sensibles Thema und sollten respektvoll angegangen werden, sodass die die Kundenbeziehung erhalten bleibt und gleichzeitig hohe Wiederherstellungsquoten erzielt werden.
Wir von Riverty stellen den Menschen und seine Bedürfnisse in den Mittelpunkt unseres Handelns und setzen auf ein faires und effizientes Forderungsmanagement, das mit Ihren Werten übereinstimmt.
Ein starker Partner für eine erfolgreiche Zukunft
Die Wahl des richtigen Partners im Forderungsverkauf eröffnet Banken zahlreiche Chancen: von gesteigerter Liquidität über regulatorische Sicherheit bis hin zur Optimierung operativer Prozesse.
Riverty bietet als kapitalstarkes Unternehmen finanzielle Stabilität und ermöglicht eine schnelle Auszahlung. Dank langjähriger Branchenerfahrung erhalten Banken eine marktgerechte und wettbewerbsorientierte Bewertung. Als Mitglied führender Fachverbände setzen wir auf höchste Standards und regulatorische Konformität, was auch unsere ISO-Zertifizierungen und BaFin-Erlaubnis belegen.
Riverty erfüllt alle Punkte dieser Checkliste und kann Ihnen individuelle Lösungen anbieten, die genau auf die Bedürfnisse Ihrer Bank zugeschnitten sind. Profitieren Sie von der Finanzstärke und Branchenexpertise von Riverty – für eine erfolgreiche, langfristige Strategie im NPL-Management.
Erfahren Sie mehr über Forderungsmanagement mit Riverty.
Nachhaltiges Forderungsmanagement
Inkasso erfordert Empathie: Wir stellen den Menschen ins Zentrum unserer Strategie und können damit bessere Ergebnisse für alle Beteiligten erzielen.
Steigende NPL-Volumen: Strategien für eine stabile Zukunft
Europäische Banken stehen vor einer wachsenden Herausforderung: Die wirtschaftlichen Unsicherheiten nehmen zu, die Zinsen bleiben hoch, und die Kreditrisiken steigen. Die Folge? Immer mehr notleidende Kredite (Non-Performing Loans, NPLs), die die Bilanz belasten und die finanzielle Stabilität gefährden.
Die operative Belastung durch NPLs summiert sich
Notleidende Kredite sind eine zunehmende Herausforderung für Banken und Finanzdienstleister. Während die Kapitalbindung sofort spürbar ist, sind es oft die laufenden Kosten für Verwaltung, Inkasso und rechtliche Durchsetzung, die sich auf die Profitabilität von Banken auswirken können.
Forderungsmanagement optimieren: Wichtige Indikatoren für den Erfolg
In der Welt des Forderungsmanagements ist die Messung von Fortschritten nicht nur nützlich, sondern unerlässlich. Im Fokus stehen "Key Performance Indicators" (KPIs). Sie dienen als Kompass, der den Weg durch die Komplexität des Forderungsmanagements weist und sicherstellt, dass die strategischen Ziele im Fokus sind.